Финансы - инвестирование - Сбалансированные Фонды Должны Быть Частью Вашего Портфеля?
aleksandr | Просмотров: 20
инвестирование






Если вы хотите диверсифицировать свои инвестиции, паевые инвестиционные фонды являются отличным местом, чтобы начать. Сбалансированные фонды, в частности, являются прекрасным дополнением к вашему портфолио, потому что их легко адаптировать к вашим целям инвестирования и риска . В дополнение к их настраиваемость, другие преимущества сбалансированные фонды включают профессиональное управление и увеличение диверсификации по отношению к другим видам фондов.
Что такое сбалансированный Фонд?
Существует множество видов ПИФов, но они в первую очередь попадают в одну из четырех категорий: фонды акций, фонды облигаций, фонды денежного рынка и сбалансированные фонды.
Во время акций и фонды облигаций инвестируют только в ценные бумаги, которые дают их имена, фонды денежного рынка инвестируют в высоколиквидные краткосрочные долговые обязательства, выпускаемые только самых надежных структур – прежде всего, правительства, муниципалитеты и самый высокий рейтинг у. С. корпорации.
Фонды акций дают возможность высокой прибыли, но они также несут высокий уровень риска. Фонды облигаций, как правило, более безопасными, но они менее вероятно, чтобы генерировать значительные доходы. Фонды денежного рынка являются наиболее стабильными из всех, но они дают очень низкую доходность по сравнению с другими типами фондов. Все три вида средств может оказать негативное воздействие на ваш налоговой нагрузки на прибыль за счет ежегодных дивидендов и процентных платежей.
Принимать только сбалансированные фонды преимущества каждого типа инвестиций и объединить их в единый фонд. Сбалансированные фонды включают смесь различных видах инвестиций, которые, в сочетании, создать портфель, который удовлетворяет акционеров должен.
Настраиваемость: Ваш Уровень Толерантности К Риску
Волатильность и риск неразрывно связаны с потенциалом для успеха и провала данной инвестиции. Вы не можете сделать большие прибыли, не принимая на какой риск потери. Если вы можете справиться больше рисков, вы получаете большую возможность получить прибыль. Вы почти гарантированно найти хотя бы один сбалансированный фонд, который соответствует вашим конкретным стилем инвестиций и финансовых целей. Потому что эти инвестиции сочетают в себе преимущества акций, облигаций и краткосрочных долговых ценных бумаг, управляющие фондами могут адаптировать каждый фонд конкретного риска акционеров.
Например, предположим, вы готовы рискнуть небольшой части ваших инвестиций в потенциально получают огромные прибыли, но вы по-прежнему хотите сохранить большую часть вашего инвестиционного капитала безопасный. Сбалансированный фонд, который в основном состоит из правительства или с высоким рейтингом корпоративных облигаций, но также включает в себя несколько летучих запасов обеспечивает безопасность и немного риска. Если акции ведут себя так, фонд будет, хотя какую-то прибыль, не так сильно, как если бы вы инвестировали в агрессивный портфель состоит только из акций. Однако, если запасы камбалы, стоимость фонда будет оставаться относительно стабильным, поскольку большая часть его капитала надежно привязана в низкорисковые облигации.
В целом, инвесторы с более высоким уровнем толерантности к риску следует подобрать сбалансированные фонды, которые есть в наличии-тяжелых, в то время как инвесторы, которые предпочитают держать свои инвестиции в безопасности в обмен на более скромные декларации должны пойти на сбалансированные фонды с акцентом на высокую оценку облигации и другие долговые ценные бумаги.
Настраиваемость: Эффективность Налогового
Сбалансированные фонды также могут быть настроены для удовлетворения налоговых потребностей инвесторов . Все виды инвестиций имеют налоговые последствия, но вы можете выбрать сбалансированный фонд, который объединяет ваших инвестиционных целей налогообложения должен.
Паевые инвестиционные фонды называются сквозные инвестиций, потому что они обязаны передавать все их чистой прибыли акционерам каждый год, чтобы избежать уплаты налогов на прибыль на эти доходы. Акционеры фонда в конечном итоге платить налоги на прирост фонда . Паевые инвестиционные фонды делают два вида распределений: прирост капитала дистрибутивы сделаны, когда фонд получает прибыль от продажи актива в своем портфеле, а дивидендным выплатам возникает, когда активы фонда выплачивать дивиденды или проценты.




В зависимости от того, как давно фонд провел актив, эти распределения могут облагаться налогом по вашей обычной ставке налога на прибыль, или по гораздо более низкой ставке на прирост капитала . Разница между эти налоговые ставки могут быть аж на 20%, поэтому очень важно понять, как ваш фонд делает деньги и как их распределения влияют на ваши ежегодные налоги.
Если вы хотите уменьшить свой годовой доход от инвестиций в ближайшем будущем в обмен на крупные выплаты по дороге, искать сбалансированные фонды, которые используют купить-и-держать инвестиционной стратегии, но не включают дивиденд-подшипник акций или процентных облигаций. Эти средства часто называют эффективной налоговой, потому что они делают несколько ежегодных распределений, если таковые имеются, вместо того, чтобы делать небольшое количество гораздо более крупных и долгосрочных выгод распределений с течением времени, облагаемых по вашему прирост капитала .
Увеличение Диверсификации
Автоматические диверсификации, которая поставляется с паевой инвестиционный фонд является одним из основных достопримечательностей для большинства инвесторов. Вместо того, чтобы неустанно работают над созданием портфолио, что адекватно снижает риск посредством распределения его на большое разнообразие инвестиций, вы можете просто вложить деньги в акции взаимного фонда и позволяют руководителю фонда, чтобы сделать всю работу за вас.
Сбалансированные фонды являются наиболее разнообразный Тип паевого инвестиционного фонда. А не сосредотачиваться только на акции, облигации или краткосрочные долговые инструменты, сбалансированные фонды могут объединить все эти виды инвестиций, чтобы создать портфель, который обеспечивает лучшее из всех трех.
Например, это почти невозможно для фондов акций, чтобы обеспечить полную защиту для ваших первоначальных инвестиций . Неважно, какие акции в него входят, в какой-то момент, фонду придется продать один из своих активов в убыток, когда цена акций ныряет ниже, что фонд заплатил за это. В то время как фонды облигаций могут предложить гораздо более высокую степень безопасности, инвестируя в облигации или краткосрочные долговые обязательства, выпускаемые п. С. правительство – что гораздо менее вероятно, чтобы объявить себя банкротом, чем любой корпорации – они не могут предоставить такую же возможность для получения прибыли, как акции. Сбалансированные фонды дают как преимущества, потому что они инвестируют в более широкий спектр ценных бумаг в различных сочетаниях.
Профессиональное Управление
Паевые инвестиционные фонды управляются профессиональными инвесторами, чья единственная цель-увидеть фонд прибыль. Потому что сбалансированные фонды требуют высокой степени тонкой настройки для достижения оптимального баланса видах инвестиций, это профессиональное руководство имеет первостепенное значение.
Если ваш портфель содержит только несколько инвестиций, вы сможете тщательно изучить их прошлой деятельности и будущего потенциала достаточно. Тем не менее, взаимные фонды обеспечивают уровень диверсификации, что индивидуальные инвесторы, как правило, не может воспроизвести самостоятельно. Отслеживание, что многие инвестиции и зная ежедневные движения рынка потребует постоянной бдительности, чтобы правильно управлять своим портфелем . Управляющие фондами буквально ничего, кроме мониторинга портфеля фонда и всех факторов, которые могут повлиять на его производительность, чтобы обеспечить наилучший результат.
Стиль инвестиционного менеджера фонда очень важно. Если вы хотите, чтобы инвестиции, которые создает долгосрочные выгоды и имеет более низкий коэффициент расходов, выбрать фонд с менеджером, который работает "покупать и держать" стратегии, которая позволяет фонду расти в течение долгого времени с небольшим покупка и продажа каждый год. Это не значит, что руководитель не принимает активного участия в Фонде, но, скорее, что он ограничивает волатильность фонда для обеспечения стабильности, а не постоянно гоняется за следующий большой качели.
Если вы хотите, чтобы фонд, который активно инвестирует в передовые запасы и работает на повышение доходности облигаций, торгуя часто, очень активный менеджер может предоставить американские горки волатильности фонда, который может принести огромные прибыли и огромные убытки. Однако, повышенная торговая активность, вероятно, приведет к более высокий коэффициент расхода .
Заключение
Являетесь ли вы опытный инвестор или новичок, сбалансированные фонды являются отличным дополнением к вашему инвестиционному портфелю. Поговорите с вашим финансовым консультантом, о котором средства лучше всего подходят для ваших конкретных целей, склонность к риску и налог должен гарантировать, что вы инвестируете в фонд, который адекватно соответствует вашим потребностям.






Похожие статьи


Могут Ли Эти Запасы Импульса, Вспыхнет Еще Один Раз?
Акции Tesla сломать как плато поставки

Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: три + пять =



Сбалансированные Фонды Должны Быть Частью Вашего Портфеля?